1- Qual a sua idade?

A - Tenho menos de 25 anos

B - Tenho entre 26 e 40 anos;

C - Tenho entre 41 e 60 anos;

D - Tenho mais de 61 anos.

 

2- Como você avalia seu grau de conhecimento sobre o mercado financeiro?

A - Baixo (nada conheço do mercado)

B - Razoável

C - Bom

D - Excelente (tenho total domínio)

 

3- Quais tipos de investimento você tem ou já teve? (Pode ser mais de uma opção).

A - Nunca tive investimentos;

B - Invisto em poupança, CDB ou títulos públicos;

C - Aplico em fundos multimercado ou de renda fixa;

D - Invisto em ações ou Fundos de Ações;

E - Opero day trade, derivativos ou contratos na BMF.

 

4- Quanto você pretende investir do seu patrimônio? (Seja diretamente ou através de fundos de investimento).

A - De 0% a 30%

B - De 31% a 50%

C - De 51% a 70%

D - De 71% a 100%

 

5- Da parte que você pretende investir na XP, quais são seus objetivos?

A - Preservar meu patrimônio, realizando operações de renda fixa;

B - Buscar ganhos no longo prazo, ciente de que, no longo prazo, a tendência dos ativos de primeira linha é se valorizarem, tornando menores as chances de perda;

C - Buscar ganhos rápidos e pontuais no curto prazo, ciente de que, no curto prazo, os ativos podem ser suscetíveis a bruscas e inesperadas oscilações de preço, o que torna o risco da operação mais elevado;

D - Realizar operações “alavancadas”, buscando retornos expressivos, ciente de que, nessa modalidade de operação, as chances de perda são superiores as dos itens anteriores.

 

6- Supondo que a sua posição em ações sofresse desvalorização de 30%, o que você faria?

A - Venderia todas as ações;

B - Venderia parte das ações, reduzindo minha posição;

C - Continuaria com todas as ações aguardando uma melhora do preço;

D - Compraria mais ações aproveitando a baixa do preço.

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

​

 

 

 Fonte: Inspirada em teste da XP Investimentos CCTVM - Suitability, 2011. “Avaliando as respostas e o resultado final da pontuação obtida, o cliente é qualificado com um perfil de investimentos. Destacamos que os produtos apresentados são apenas indicações de investimentos mais adequadas ao seu perfil de investimentos. A decisão final é sempre do cliente. (Suitability, 2011, XP Corretora).